綠色金融成中報亮點 多家國有銀行綠色信貸突破萬億

　　2030年前實現(xiàn)“碳達峰”，2060年實現(xiàn)“碳中和”，是中國向國際社會做出的承諾。在“雙碳”戰(zhàn)略的指引下，綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造對金融的需求日益強勁，這使得綠色金融成為金融機構，特別是銀行業(yè)發(fā)展的趨勢和潮流。

　　伴隨著A股上市銀行中報“收官”，各大銀行綠色信貸業(yè)務情況也呈現(xiàn)在公眾面前，數(shù)據(jù)顯示，迄今為止，國內(nèi)大部分上市銀行已經(jīng)將綠色金融發(fā)展成了基礎性業(yè)務，多家銀行，特別是國有大行在“雙碳”戰(zhàn)略目標的指引下，紛紛加大了“綠色貸款”的投放力度，從數(shù)據(jù)來看，截至今年6月末，工行、農(nóng)行、中行、建行等多家國有銀行綠色信貸余額已突破萬億元，國有銀行用切實的行動持續(xù)賦能綠色金融，不斷推動經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展和全面綠色低碳轉型。

　　■記者 何穎 實習生 馬康雅

　　工商銀行　綠色貸款余額突破2萬億元

　　近日，中國工商銀行行長廖林在工商銀行2021年中期業(yè)績發(fā)布會上表示，截至今年6月末，工行綠色貸款余額突破2萬億元。“雙碳”戰(zhàn)略部署階段，工商銀行在綠色融資的創(chuàng)新和市場開拓方面保持領先。

　　半年報數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，工行綠色貸款規(guī)模、綠色債券發(fā)行量、綠色債券承銷及投資額等指標均保持同業(yè)領先。截至今年6月末，綠色貸款余額達到2.15萬億元；綠色債券投資、綠色非標代理投資、綠色租賃融資等余額4000多億元，累計發(fā)行綠色金融債券近100億美元。

　　此外，在綠色融資項目創(chuàng)新上，工行積極順應“碳中和”戰(zhàn)略要求，首批開展了碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等各類綠色債券的投融資業(yè)務。其中，主承銷“碳中和”債券12只，承銷規(guī)模保持市場領先。此外，工行積極參與國家綠色產(chǎn)業(yè)基金、積極對接全國碳市場建設、積極支持綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設、積極探索開展碳排放權質(zhì)押貸款業(yè)務，各項業(yè)務已經(jīng)初見成效。例如，工銀瑞信推出了市場首只ESG主題ETF基金，工銀理財推出了“碳中和”資產(chǎn)配置指數(shù)以及綠色金融理財產(chǎn)品。

　　農(nóng)業(yè)銀行　打造農(nóng)業(yè)銀行綠色金融優(yōu)勢品牌

　　農(nóng)業(yè)銀行作為國內(nèi)最早踐行綠色金融的國有商業(yè)銀行之一，一直以來將綠色理念貫穿于各類投行業(yè)務產(chǎn)品和服務，努力打造綠色投行領軍銀行。該行半年報顯示，截至今年6月末，綠色信貸業(yè)務貸款余額17639億元，增速16.4%，高于全行貸款平均增速。

　　圍繞實現(xiàn)“碳達峰”、“碳中和”目標，2021年5月，農(nóng)行出臺《關于加快推進綠色金融業(yè)務發(fā)展的指導意見》，聚焦鞏固提高市場地位、爭創(chuàng)一流綠色品牌、完善體制機制保障、做實環(huán)境和信用風險管理四條主線。

　　此外，農(nóng)行還充分發(fā)揮集團綜合經(jīng)營優(yōu)勢，持續(xù)推進綠色金融業(yè)務增量擴面，擴大綠金融優(yōu)勢。半年報顯示，農(nóng)行圍繞綠色產(chǎn)業(yè)、綠色客戶和綠色項目，構建綠色產(chǎn)品庫、客戶庫和項目庫，加大政策傾斜支持力度，完善配套保障機制，綠色債券投資規(guī)模752億元，增速14.9%。綠色租賃投放占比達86.7%，綠色租賃資產(chǎn)余額占租賃資產(chǎn)余額比例達62.7%。農(nóng)業(yè)銀行自身也穩(wěn)步推進低碳經(jīng)營，積極開展覆蓋全集團的碳盤查工作，落實節(jié)能管理措施，推行綠色出行和綠色采購。

　　加大綠色金融支持的同時，農(nóng)業(yè)銀行也在全面加強綠色金融風險管理。在全行“十四五”規(guī)劃中突出金融支持綠色低碳發(fā)展，通過聚焦合規(guī)經(jīng)營和商業(yè)可持續(xù)，農(nóng)業(yè)銀行將著力提高合規(guī)經(jīng)營管理、ESG風險管理和信用風險管理“三大能力”；同時，密切關注碳達峰、碳中和過程中可能帶來的轉型風險，及時進行風險排查和壓力測試，做好風險防控。

　　中國銀行　積極引導資源流向綠色發(fā)展領域

　　“雙碳”目標下，中國銀行積極作為，完善綠色金融產(chǎn)品和服務，積極引導資金流向綠色發(fā)展領域。8月30日，中國銀行行長劉金也在2021年中期業(yè)績發(fā)布會上表示，截至今年6月末，中國銀行綠色金融信貸余額突破萬億元并持續(xù)增長。劉金還表示，不久前，為落實好下半年綠色金融發(fā)展計劃，中國銀行對全行信貸結構進一步進行分析，對全行及各重點分行的綠色金融信貸計劃進行新的調(diào)整。

　　據(jù)了解，為更好推動綠色金融發(fā)展，中國銀行今年上半年還設立綠色金融行業(yè)發(fā)展規(guī)劃領導小組，由董事長擔任組長，提升執(zhí)行委員會下設的綠色金融委員會層級；由行長擔任委員會主席，統(tǒng)籌指導和協(xié)調(diào)全集團的綠色金融工作。

　　半年報數(shù)據(jù)還顯示，上半年，中國銀行牽頭承銷國內(nèi)首批碳中和債券及可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券，為非金融企業(yè)及金融機構發(fā)行綠色債券共計509.01億元。此外，中國銀行成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)支持機構，積極識別氣候相關的風險和機遇，為可持續(xù)發(fā)展貢獻了中行力量。

　　建設銀行　提升綠色金融綜合服務能力

　　另一家國有大行——建設銀行，在綠色金融領域近年來也是亮點頗多。該行半年報數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，建設銀行綠色貸款余額為1.57萬億元，較上年末增加2236.01億元，增幅16.65%；高耗能、高排放行業(yè)貸款占比連續(xù)多年保持下降。

　　據(jù)悉，近年來，建設銀行注重提升綠色金融綜合服務能力，已制定綠色資本市場拓展實施方案，統(tǒng)籌推進集團綠色直接融資創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展；在全球發(fā)布“建行-萬得綠色ESG債券發(fā)行指數(shù)和收益率曲線”，協(xié)助國內(nèi)外市場參與者實時了解中國綠色債券市場走勢。2021年中期發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，建行在銀行間市場承銷 14筆綠色及可持續(xù)發(fā)展類債券108億元，較上年同期增長108%，包括承銷市場首批非金融企業(yè)類“碳中和債”和“可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券”等。截至今年6月末，建設銀行已累計承銷境內(nèi)外綠色債券97筆，累計承銷規(guī)模超4300億元。

　　在“雙碳”戰(zhàn)略目標下，建設銀行繼續(xù)支持有利于降低溫室氣體排放的清潔交通、清潔能源項目，有利于提升大氣、水、土壤質(zhì)量的污染防治項目。嚴格管控高污染、高能耗行業(yè)信貸資金投入，對存在重大環(huán)境風險、環(huán)境違法違規(guī)且不能按時整改的企業(yè)不予支持。半年報顯示，建設銀行入選由中國新聞社、發(fā)改委、生態(tài)環(huán)境部等共同評審的“2021年度低碳榜樣”，為構建高質(zhì)量發(fā)展格局履行了國有大行的社會責任。

　　交通銀行　樹立“碳普惠”的新理念

　　作為國有大型銀行，交通銀行一直以來積極踐行生態(tài)文明思想、國家綠色發(fā)展理念和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，該行的半年報數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，交行綠色貸款余額4088.12億元，較上年末增長12.65%。該行在半年報還明確提出，將樹立“碳普惠”的新理念，以碳排放權、排污權等特殊權益定制個性化融資方案。

　　事實上，近年來，為積極發(fā)展綠色金融業(yè)務，交通銀行在政策層面制定印發(fā)交行《綠色金融政策》，明確發(fā)展綠色金融是交行的長期戰(zhàn)略，積極支持重大氣候項目等綠色信貸業(yè)務，同時加大對綠色債券發(fā)行、投資，綠色投行業(yè)務、綠色基金等的支持。將綠色信貸納入全行經(jīng)營績效考核，引導分行落實綠色信貸等結構性監(jiān)管指標要求和總行管理要求；將綠色信貸管理嵌入授信全流程管理，貸前嚴格執(zhí)行綠色信貸準入制度，建立綠色信貸“一票否決制”。下一步，交行將圍繞“碳中和”目標推進過程中新增的各類融資需求，重點支持包括節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色生態(tài)、基礎設施綠色升級等綠色重點產(chǎn)業(yè)領域，積極發(fā)展“碳中和”債券，關注“碳交易”等市場熱點衍生的業(yè)務機遇和客戶。

　　郵儲銀行　努力建成國際一流的綠色普惠銀行

　　作為一家以綠色為“底色”的銀行，郵儲銀行在2021年中報中明確提出“努力建成國際一流的綠色普惠銀行和氣候友好型銀行”。郵儲銀行半年報顯示，截至今年6月末，郵儲銀行綠色貸款余額3171.04億元，較上年末增長12.87%；綠色融資余額3641.37 億 元 ， 較 上 年 末 增 長13.88%。

　　不俗的數(shù)據(jù)背后，是綠色金融頂層設計建設打下的基石。今年以來，該行在綠色領域先后公布采納負責任銀行原則(PRB)、成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)的支持機構，將對標國際準則，不斷提升環(huán)境與氣候相關信息披露質(zhì)量；印發(fā)了支持實現(xiàn)碳達峰碳中和綜合金融服務方案，全面推進綠色銀行建設。

　　為確保綠色金融政策切實落地，郵儲銀行在產(chǎn)品層面進行優(yōu)化創(chuàng)新，承銷全國首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤債權融資計劃和首單碳中和超短期融資券，發(fā)放全國首筆碳匯收益權質(zhì)押貸款，投資全國首單綠色個人汽車抵押貸款資產(chǎn)支持證券。

　　在優(yōu)化公司綠色運營方面，郵儲銀行結合運營情況，修訂并印發(fā)《中國郵政儲蓄銀行總行能源管理規(guī)定（2020年修訂版）》，強化制度管理。深入推進無紙化辦公，提倡節(jié)約用水用電，評估電子產(chǎn)品生命周期，確保電子廢棄物對環(huán)境產(chǎn)生的影響降至最低。此外，郵儲銀行數(shù)據(jù)中心積極響應雙碳戰(zhàn)略，持續(xù)深入打造綠色高效、智能先進的智慧型數(shù)據(jù)中心，為綠色發(fā)展做出積極貢獻。