歷時(shí)半年 蘭州西固警方偵破系列汽車貸款詐騙案 涉案500余萬元

 

　　本網(wǎng)記者 程健

　　通過對有資金需求但無實(shí)際還款能力的“素人”進(jìn)行虛假包裝，然后由犯罪團(tuán)伙專業(yè)“墊資人”墊付首付后從汽車銷售服務(wù)公司申請汽車金融貸款，騙取車輛后拒不履行汽車抵押貸款義務(wù)而是迅速虛開發(fā)票將車輛售賣漁利，“素人”僅獲得遠(yuǎn)低于名下貸款金額的“報(bào)酬”……

　　近期，經(jīng)過半年多時(shí)間的縝密偵查，在蘭州市公安局相關(guān)部門的大力支持下，蘭州公安西固分局經(jīng)偵大隊(duì)破獲涉及全國11省（直轄市）17個(gè)市州的系列汽車貸款詐騙案，成功打掉了一個(gè)針對汽車金融貸款公司實(shí)施貸款詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人6名，查實(shí)涉案車輛15臺，涉案金額高達(dá)500余萬元。

　　案發(fā)：車沒到手卻多了19萬貸款

　　2021年6月，蘭州公安西固分局經(jīng)偵大隊(duì)接到轄區(qū)群眾馬某報(bào)案稱：自己于2021年元月底從蘭州某汽車4S店貸款購買了一輛奧迪A4轎車，提車后自己并未使用，而是被幫自己辦理貸款的人開走了，自己只得到2萬余元“報(bào)酬”，但名下卻多了19萬元的貸款。

　　接報(bào)后，經(jīng)偵大隊(duì)迅速開展調(diào)查取證工作。經(jīng)過初查，一個(gè)通過虛假包裝無實(shí)際購車能力及還款能力的貸款人騙取汽車銷售公司貸款的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。

　　為了逃避公安機(jī)關(guān)打擊，該犯罪團(tuán)伙成員相互之間通過互聯(lián)網(wǎng)社交軟件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，在實(shí)施犯罪過程中，具體分工由團(tuán)伙骨干成員在網(wǎng)上臨時(shí)分配，每個(gè)犯罪團(tuán)伙成員只實(shí)施被分配的“任務(wù)”而對其他團(tuán)伙成員的行為不知情，只有實(shí)施全鏈條打擊才能將所有犯罪嫌疑人繩之以法，案件偵辦難度較大。

　　偵查：犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)專業(yè)化特點(diǎn)

　　辦案民警不懈不怠、斗志昂揚(yáng)、迎難而上，通過調(diào)查走訪、線索梳理、信息研判等一系列工作措施，民警發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙由六級組織架構(gòu)組成，團(tuán)伙成員在實(shí)施犯罪過程中組織嚴(yán)密、分工明確，已呈現(xiàn)專業(yè)化特點(diǎn)。

　　經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，胡某某、王某某、劉某某為該團(tuán)伙骨干成員，在實(shí)施貸款詐騙過程中，每個(gè)層級的犯罪嫌疑人都會(huì)獲得金額不等的“好處費(fèi)”。經(jīng)查，犯罪嫌疑人在本案中的具體“角色”如下：

　　1. “素人”馬某：有資金需求但無購車能力及還款能力的購車人，內(nèi)部稱“小豬仔”或“素人”；

　　2. “介紹人”馬某某：尋找無資質(zhì)，但有資金需求的“素人”的人員；

　　3. “包裝者”胡某、王某：為“素人”進(jìn)行財(cái)力、身份包裝的人員；

　　4. “汽車資源人”曹某：以汽貿(mào)公司名義，電話聯(lián)絡(luò)全國各地汽車4S店咨詢現(xiàn)車情況的人員；

　　5. “墊資人”劉某、陳某：墊付汽車貸款首付的人員；

　　6. 收車人：收購車輛人員。

　　收網(wǎng)：歷時(shí)半年實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊

　　為了實(shí)現(xiàn)對該案的全鏈條打擊、盡快將所有犯罪嫌疑人繩之以法、及時(shí)挽回受害人損失，西固分局主要領(lǐng)導(dǎo)多次指導(dǎo)案件偵辦工作。

　　2021年12月7日，經(jīng)偵大隊(duì)成立工作專班，分成三個(gè)偵辦小組分別趕赴河北省石家莊市、重慶市江北區(qū)、甘肅省臨夏市等地開展抓捕工作。

　　在對犯罪嫌疑人胡某的實(shí)施抓捕的過程中，辦案民警根據(jù)前期獲得的線索，前往河北省石家莊市胡某住所實(shí)施抓捕。但胡某已于一天前離開石家莊市，抓捕工作一時(shí)陷入僵局。辦案民警窮追不舍、緊盯不放，又研判出胡某已乘坐高鐵前往山西省陽泉市的新線索，遂決定連夜乘車前往山西陽泉市。

　　2021年12月8日，在相關(guān)單位的配合下，民警最終在陽泉車站內(nèi)將胡某一舉抓獲并成功押解回蘭。

　　同時(shí)，另外兩個(gè)偵辦小組也相繼傳來好消息。2021年12月9日，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢缸锵右扇送跄场ⅠR某某分別在其位于重慶市、甘肅省臨夏州的住所內(nèi)落網(wǎng)。至此，3名犯罪團(tuán)伙骨干成員已全部歸案。辦案民警顧不上連日奔波的疲勞，主動(dòng)放棄休息，連夜展開突擊審訊工作。2021年12月10日凌晨，3名犯罪嫌疑人均如實(shí)供述了自己的全部犯罪事實(shí)。

　　犯罪嫌疑人胡某、王某、馬某某于2021年12月10日被依法采取刑事拘留強(qiáng)制措施，于2022年1月14日被依法批準(zhǔn)逮捕，于2022年6月2日依法移送審查起訴。

　　該案另外兩名犯罪嫌疑人陳某、曹某于2022年1月10日在遼寧省大連市公安機(jī)關(guān)的配合下被落網(wǎng)。因陳某、曹某在遼寧省大連市涉嫌其他犯罪，已將其移交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)處理。

　　2021年1月12日，另一名犯罪嫌疑人劉某在河北省邯鄲市公安機(jī)關(guān)的配合下被抓獲，因劉某在邯鄲市涉嫌其他犯罪，已將其移交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)處理。目前，陳某、曹某、劉某均已被被移送審查起訴。

　　為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)果最大化的目標(biāo)，民警克服該案涉案人員多、地域廣、疫情影響等不利因素，對勘驗(yàn)梳理出的300余條申請貸款人員的身份信息進(jìn)行逐條逐人核實(shí)。在長達(dá)半年的時(shí)間里，民警日夜鏖戰(zhàn)，遠(yuǎn)赴北京、四川、山東等11省（直轄市）17個(gè)市州，多次與多家汽車金融公司進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞，最終查實(shí)涉案車輛15臺，總涉案金額達(dá)500余萬元。