蘭州西固警方偵破系列汽車貸款詐騙案 涉案500余萬元

 

　　本網記者 程健

　　通過對有資金需求但無實際還款能力的“素人”進行虛假包裝，然后由犯罪團伙專業“墊資人”墊付首付后從汽車銷售服務公司申請汽車金融貸款，騙取車輛后拒不履行汽車抵押貸款義務而是迅速虛開發票將車輛售賣漁利，“素人”僅獲得遠低于名下貸款金額的“報酬”……

　　近期，經過半年多時間的縝密偵查，在蘭州市公安局相關部門的大力支持下，蘭州公安西固分局經偵大隊破獲涉及全國11?。ㄖ陛犑校?7個市州的系列汽車貸款詐騙案，成功打掉了一個針對汽車金融貸款公司實施貸款詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人6名，查實涉案車輛15臺，涉案金額高達500余萬元。

　　案發：車沒到手卻多了19萬貸款

　　2021年6月，蘭州公安西固分局經偵大隊接到轄區群眾馬某報案稱：自己于2021年元月底從蘭州某汽車4S店貸款購買了一輛奧迪A4轎車，提車后自己并未使用，而是被幫自己辦理貸款的人開走了，自己只得到2萬余元“報酬”，但名下卻多了19萬元的貸款。

　　接報后，經偵大隊迅速開展調查取證工作。經過初查，一個通過虛假包裝無實際購車能力及還款能力的貸款人騙取汽車銷售公司貸款的犯罪團伙逐漸浮出水面。

　　為了逃避公安機關打擊，該犯罪團伙成員相互之間通過互聯網社交軟件進行聯絡，在實施犯罪過程中，具體分工由團伙骨干成員在網上臨時分配，每個犯罪團伙成員只實施被分配的“任務”而對其他團伙成員的行為不知情，只有實施全鏈條打擊才能將所有犯罪嫌疑人繩之以法，案件偵辦難度較大。

　　偵查：犯罪團伙呈現專業化特點

　　辦案民警不懈不怠、斗志昂揚、迎難而上，通過調查走訪、線索梳理、信息研判等一系列工作措施，民警發現該犯罪團伙由六級組織架構組成，團伙成員在實施犯罪過程中組織嚴密、分工明確，已呈現專業化特點。

　　經進一步偵查發現，胡某某、王某某、劉某某為該團伙骨干成員，在實施貸款詐騙過程中，每個層級的犯罪嫌疑人都會獲得金額不等的“好處費”。經查，犯罪嫌疑人在本案中的具體“角色”如下：

　　1. “素人”馬某：有資金需求但無購車能力及還款能力的購車人，內部稱“小豬仔”或“素人”；

　　2. “介紹人”馬某某：尋找無資質，但有資金需求的“素人”的人員；

　　3. “包裝者”胡某、王某：為“素人”進行財力、身份包裝的人員；

　　4. “汽車資源人”曹某：以汽貿公司名義，電話聯絡全國各地汽車4S店咨詢現車情況的人員；

　　5. “墊資人”劉某、陳某：墊付汽車貸款首付的人員；

　　6. 收車人：收購車輛人員。

　　收網：歷時半年實現全鏈條打擊

　　為了實現對該案的全鏈條打擊、盡快將所有犯罪嫌疑人繩之以法、及時挽回受害人損失，西固分局主要領導多次指導案件偵辦工作。

　　2021年12月7日，經偵大隊成立工作專班，分成三個偵辦小組分別趕赴河北省石家莊市、重慶市江北區、甘肅省臨夏市等地開展抓捕工作。

　　在對犯罪嫌疑人胡某的實施抓捕的過程中，辦案民警根據前期獲得的線索，前往河北省石家莊市胡某住所實施抓捕。但胡某已于一天前離開石家莊市，抓捕工作一時陷入僵局。辦案民警窮追不舍、緊盯不放，又研判出胡某已乘坐高鐵前往山西省陽泉市的新線索，遂決定連夜乘車前往山西陽泉市。

　　2021年12月8日，在相關單位的配合下，民警最終在陽泉車站內將胡某一舉抓獲并成功押解回蘭。

　　同時，另外兩個偵辦小組也相繼傳來好消息。2021年12月9日，在當地警方的配合下，犯罪嫌疑人王某、馬某某分別在其位于重慶市、甘肅省臨夏州的住所內落網。至此，3名犯罪團伙骨干成員已全部歸案。辦案民警顧不上連日奔波的疲勞，主動放棄休息，連夜展開突擊審訊工作。2021年12月10日凌晨，3名犯罪嫌疑人均如實供述了自己的全部犯罪事實。

　　犯罪嫌疑人胡某、王某、馬某某于2021年12月10日被依法采取刑事拘留強制措施，于2022年1月14日被依法批準逮捕，于2022年6月2日依法移送審查起訴。

　　該案另外兩名犯罪嫌疑人陳某、曹某于2022年1月10日在遼寧省大連市公安機關的配合下被落網。因陳某、曹某在遼寧省大連市涉嫌其他犯罪，已將其移交當地公安機關處理。

　　2021年1月12日，另一名犯罪嫌疑人劉某在河北省邯鄲市公安機關的配合下被抓獲，因劉某在邯鄲市涉嫌其他犯罪，已將其移交當地公安機關處理。目前，陳某、曹某、劉某均已被被移送審查起訴。

　　為實現戰果最大化的目標，民警克服該案涉案人員多、地域廣、疫情影響等不利因素，對勘驗梳理出的300余條申請貸款人員的身份信息進行逐條逐人核實。在長達半年的時間里，民警日夜鏖戰，遠赴北京、四川、山東等11省（直轄市）17個市州，多次與多家汽車金融公司進行數據碰撞，最終查實涉案車輛15臺，總涉案金額達500余萬元。